10月25日金融一线消息，中国人民银行深圳市分行近日的行政处罚公示表显示，深圳前海微众银行股份有限公司因五项违法违规行为，被警告并罚款1387万元网上炒股放大平台，时任5位部门负责人共计被罚24.75万元。

罚单信息显示，微众银行存在五项违法行为：1．违反账户管理规定；2．未按规定履行客户身份识别义务；3．未按规定保存客户身份资料和交易记录；4．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；5．与身份不明的客户进行交易。

同时，微众银行多名高管因对上述违法行为负有责任而被处以罚款：

陈某宏（时任深圳前海微众银行股份有限公司零售存款部业务规划实施室经理）对深圳前海微众银行股份有限公司违反账户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元。

王某东（时任深圳前海微众银行股份有限公司小微企业金融部总经理助理）对深圳前海微众银行股份有限公司与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.75万元。

李某峰（时任深圳前海微众银行股份有限公司法律合规部总经理）对深圳前海微众银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3万元。

易某（时任深圳前海微众银行股份有限公司法律合规部反洗钱室经理）对深圳前海微众银行股份有限公司违反账户管理规定、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被警告并罚款10万元。

今年上半年，六大国有银行中，工行、中行、建行、交行、邮储5家出现营收、归母净利润双降，其中3家利息净收入下滑，农行是唯一一家营收和净利润同比增长的国有大行。

会议强调，要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实中央金融工作会议精神，加快构建横向到边、纵向到底的工作新格局。充分发挥联席会议协调督导作用，增强工作的系统性、协同性。坚持“管合法更要管非法”，认真落实金融监管全覆盖要求。坚持“管行业必须管风险”，着力强化行业主管部门职能优势。切实加强地方党委政府的组织领导，抓紧完善省、市、县三级防非打非工作机制，统筹做好辖区内防非打非各项工作。

刘某海（时任深圳前海微众银行股份有限公司小微企业金融部系统管理室副经理）对深圳前海微众银行股份有限公司未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款5万元。

对于上述罚单网上炒股放大平台，微众银行回应称，该行政处罚书是中国人民银行深圳市分行针对2021年6月前检查问题的处理结果。微众银行高度重视，认真落实监管检查各项要求，已于2022年整改完毕。后续微众银行将持续加强内控合规建设，定期检视流程制度，坚持依法合规经营，推动业务经营健康稳健发展。

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